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标题: 温州版吴英案发：施晓洁涉及非法集资七亿 [打印本页]

作者: xiushui 时间: 2011-11-10 10:06
标题: 温州版吴英案发：施晓洁涉及非法集资七亿
温州爆出集资大案，永嘉80后女子、顺吉集团曾经的出纳施晓洁，“非法集资涉案7亿余元、非法承兑汇票5亿余元”，至今未偿清债务高达7亿。

10月27日，施晓洁夫妇被永嘉县人民检察院批准逮捕，施晓洁涉嫌“集资诈骗罪，非法经营罪”。

此前，东阳人吴英涉嫌“集资诈骗罪”，金额达7.7亿。吴英的刑事案件一审判决死刑，二审于2011年4月7日开庭，至今未判。11月初，浙江省高院将吴英的“民事案”发回金华市中级人民法院重审。

刘生等十多位债权人分析，吴英玩转资本，靠的是本色集团；施晓洁腾挪资本，其工具是顺吉集团董事长“施顺吉的侄女”身份以及曾任顺吉集团的出纳职务。

多位债主认为，这些钱流进了顺吉集团。11月7日，顺吉集团董事长施顺吉对本报记者明确表示：“施晓洁集资，与顺吉没有任何关系。”

债权人的账本

11月6、7日晚，刘生、王在新、王红兵等十位债权人聚集温州万膳阁饭馆，他们抽着烟，谈论着每个人借出数千万、数百万给一个年轻女子——施晓洁。她生于1982年，永嘉上塘镇郭村人，父母皆为普通农民，在当地建有养殖场，至今劳碌。

改变施晓洁命运的是其伯父——永嘉知名企业顺吉集团董事长施顺吉。2005年，施晓洁大专毕业即进入顺吉集团担任出纳，顺吉集团称，施晓洁2009年10月21日停职。

顺吉集团为浙江省公路工程大型民营施工企业。据公开数据，2010年，顺吉集团完成产值20亿元以上，共有工程项目35个。2011年顺吉集团主要任务是： 1.新签合同额25亿元，力争30亿元。2.施工营业额16亿元，力争18亿元，实现利润8000万元。

“施晓洁，曾是顺吉集团融资的具体操作人。”据债权人王在新介绍，她的妻子曾在顺吉集团担任会计。因为施顺吉夫妇二人文化程度不高，对财务出身的施晓洁尤为信任。顺吉集团许多融资工作，如银行还贷、借贷等短期民间拆解等，都是施晓洁出面，与温州各大银行以及担保公司联系，并逐渐形成人脉网络。

2008年，影响施晓洁命运的一个重要人物出现——刘晓颂。这位“帅哥”历经多年打拼不得志，与施晓洁结婚后，二人开始“飞黄腾达”，生活奢侈。

“施晓洁，话不多，应该来说是一个有本事的人。”与刘晓颂相交七年的刘生介绍，截至2008年末，施晓洁夫妇二人的资产达到500万。

据刘生介绍，他2009年借款给施晓洁，这期间按照每月3分的利息，他一共收到的利息就有1500万左右，目前还有6000万元未收回，“那时候，因为背靠顺吉集团，谁都愿意借啊，谁不愿意赚钱啊”。举例来说，月息1分利，借款1000万，一个月回收利息就是10万，一年就可回收利息120万。

“施晓洁是个聪明人，赚了很多钱。”王在新介绍，借给她的钱，月利息2.5分至3分。然后她以5分~9分的利借给顺吉集团，从中谋利，“还有一段时间，施晓洁从事房地产短期拆借业务，9分利，很赚钱。”

“借钱80%至90%都是刘晓颂的朋友。”刘生说。刘晓颂整个家族转入此案，其哥哥和妹夫在永嘉税务、公安系统，而其村庄多名人员资金多被吸走，从数万到数千万都有；但施晓洁家族尚未曝出有人卷入。

资金流向之谜

10月27日，温州永嘉县人民检察院对施晓洁夫妇做出逮捕决定。施晓洁的罪名是，“非法集资涉案7亿余元、非法承兑汇票5亿余元”，而刘晓颂的罪名是“非法吸收存款罪”。

施晓洁向警方承认，她自2007年起，以共同投资放高利贷、承兑汇票贴现业务为由，以月利3至7分为诱饵，向亲朋好友集资，并将集资款用于支付高额利息、购房等。截至2011年9月20日，拆东墙补西墙无法弥补亏空，资金链断裂，导致案发，目前，涉案未清偿金额达7亿余元。

外表“风光无限、能量巨大”的施晓洁，资金断裂无任何征兆。不过，在时间上与温州“跑路潮”一致，9月温州资金链吃紧，大量企业主跑路，而施晓洁的资金链就在此时断裂。

债主张元介绍，8月5日施晓洁找到他，说有一个大工程需要资金投标，一个月周转，月利3分。张元筹到7200万。“9月5日还款日期到了，她却拿不出钱来。”很快，王在新、王红兵等债权人也找到施晓洁要利息，要本金。

2011年4月至8月，施晓洁频繁借钱，资金高达4亿之多。这些钱到底流向了何处？

有债主质疑，顺吉集团今年在沈阳有一个4.8亿投资项目，需要大量资金，施晓洁的钱可能流进了顺吉集团。

据施晓洁交代， 2010年12月，其欠债已达3.7亿元。为不让资金链断掉，2010年11月起，她开始做承兑汇票生意。先后购进票面金额5亿余元的承兑汇票，“亏本”卖给他人，以确保手中长期持有资金，但外债愈高。

债主们发现，施晓洁每次借款的由头为“投标几千万”，“项目合资几千万”，“某企业IPO投资4000万”等等。

“施晓洁没什么爱好，就喜欢吃美食，刘晓颂也就开开豪车，他们一年消费超不过200万。买高档别墅、名车、名表等不到1亿。还高利贷约1亿至2亿。”刘生分析，至少有4亿资金不知去向。

而据永嘉公安局领导透露，他们也一直在追查7亿资金去向，但因为施晓洁不配合，而这些资金又涉及100多个不明账户，调查仍在继续。

9月20日，施晓洁被刑事拘留前，债主曾逼迫施晓洁拿出大量资金来往单据，其中包含不少《保密函协议》。这些保密协议有多项规定，债务人不能定期偿债，担保人承担责任；在融资期间，借款双方做好一切保密，不得透露每笔业务的资金情况。这些协议涉及温州当地十多家公司担保。

争议焦点：顺吉集团悬疑

“目前，此案报案有20多人。事情进展还比较顺利。”11月7日，永嘉经侦支队一位民警说。

众多债主将矛头指向了顺吉集团。债权人介绍，永嘉自2002年便开始借高利贷，“永嘉几乎所有的高利贷公司都借过钱给顺吉集团，这是公开的秘密。”

“2007年前后，一个朋友借给顺吉集团2000万，一年的利息汇报达2000万。”王在新介绍，顺吉集团以路桥工程为主，投标需要大量资金。

“顺吉拆借资金，都是通过施晓洁。”王在新介绍，长期形成借贷关系，分不清楚，钱是借给施晓洁，还是借给顺吉集团。2009年以前，借款上都是有顺吉集团的公章，2009年之后大多只有施晓洁个人签名。

债主们介绍，施晓洁根本未曾离职，在顺吉集团办公。

两份收款收据直接指向顺吉集团与债主的借贷关系。

一份2009年12月29日的收据显示，顺吉集团向胡连元收款1000万；另外一份2011年1月26日的收据显示，顺吉集团向谢秀龙借款2300万，两份单据显示“出纳施晓洁”、“主管施顺吉”，有两人的签字，还盖有“顺吉集团有限公司”、“顺吉集团财务”公章。

对上述单据，11月7日，顺吉集团董事长施顺吉表示，有两种可能：其一，他的这个签名、公章都可能是伪造、模仿的；其二，施晓洁可能偷拿了公司的公章；其三，上述两笔资金并未最终流向顺吉集团，而是流向了施晓洁。“这些钱，不可能是现金，要走银行，公安机关可以查。”

“施晓洁早就停职了，她也与顺吉集团没有任何关系。”施顺吉表示，2009年初，他发现施晓洁的账目出现问题，“比如欠人家300万，变成了500万，之后一直核对账目，在2009年10月21日施晓洁停职。”

对于施晓洁参与拆借业务，施顺吉回忆道，2007年、2008年由于集团项目很多，周转资金频繁，如银行还贷期限到了，他先打电话借好，再让施晓洁跑腿。

“路桥基础设施是政府项目，发展平稳。”施顺吉表示，公司一直只专注路桥建设，无需大量资金。对于沈阳地产项目，他表示，那是合伙搞的，项目实际投资额仅3000万。

“为什么施晓洁打着顺吉集团旗号借款，那些借款人不打电话找我核实？”施顺吉愤怒地说。

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