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标题: 担保公司“非法集资”陷阱重重 专骗中老年人 [打印本页]

作者: wolong    时间: 2012-8-9 10:34
标题: 担保公司“非法集资”陷阱重重 专骗中老年人

  穿着合法担保公司的外衣,以“创业投资”为名义,举办“理财讲座”,并号称有高额回报,大肆非法吸收公众存款。一旦投资无法追回,可能导致群众倾家荡产。近日,为了维护群众的合法权益,警方一场打击此类公司违法犯罪的行动立即展开。

  专骗中老年人

  半年非法吸收存款2710万元

  近日,一个名为“西安久安创业投资有限公司”的担保公司打着“创业投资”名义,面向中老年人举办“理财讲座”,以高额回报吸收公众存款。这种看似天上掉馅饼的好事,其实隐藏着不少陷阱。

  今年6月,市公安局经侦支队接到举报后,经过一个多月的调查,初步查明“西安久安创业投资有限公司”违反《创业投资企业管理办法》的相关规定,面向社会不特定人群吸收公众存款,并承诺“无风险、年固定收益12%以上”。根据警方查证情况,该公司未经中国人民银行批准,向社会不特定人群非法吸收存款,数额巨大,情节严重,已经涉嫌非法吸收公众存款罪。

  7月24日,警方迅速依法查处了西安久安创业投资有限公司,现场抓获涉案人员61名。目前,警方已落实受骗群众311人,涉案资金达2710万元。经审查,警方将公司法人李某、业务总监王某以及获得非法收益又拒不退还的业务人员共31人依法刑事拘留。

  披着合法外衣

  担保公司违法吸收公众存款

  很多非法集资的担保公司都有一个看似合法的外衣,他们有正规的工商执照和固定的经营场所,这些对大多数群众来说,具有很强的迷惑性,很容易上当受骗。实际上,这些公司却是“挂羊头卖狗肉”,偷偷违法吸收公众存款。群众一旦上当,本金无法收回,后果不堪设想。

  昨日,办案民警介绍,这次警方侦破的非法集资案中,2011年8月15日,西安久安创业投资管理有限公司注册成立,之后又于2012年2月注册成立了久安创业第一分公司。此后,犯罪嫌疑人李某聘请冯某为西安久安第一分公司负责人,公司聘用王某为业务总监,为牟取非法利益,公司通过非法渠道大量购买电话信息,聘用业务人员通过打电话、发短信、散发传单等方式宣传投资业务,诱骗群众投资。

  手法极具诱惑

  许诺12%至18%的高额利息

  警方介绍,根据银监会、发改委、工业和信息化部、财政部、商务部、人民银行、工商总局的相关规定,国家明令禁止担保公司从事吸收存款、发放贷款等非法集资活动。只允许融资性担保公司从事部分和全部融资性活动的担保业务,但仍不可以吸收公众存款。

  不法担保公司故意曲解国家关于担保公司、担保业务的相关政策,有意歪曲融资性担保含义。印制精美的宣传资料,以高额投资回报为诱饵,用高额中介费招聘、雇用业务员,针对不同对象,采取参观项目、组织旅游等方式拉拢投资人,向投资人许诺12%至18%的高额利息。签订担保借款合同时,虚构借款人,担保公司只作为担保人出现,从形式上看是合法的,但实质投资人根本没有见过借款人,投资款也是存入担保公司提供的账户。

  潜在风险巨大

  巨额资金缺乏监管

  这类担保公司将非法募集的资金用于何处缺乏监督,募集资金时给聘用业务员的提成达到10%左右,加上公司运营和给投资人的回报,资金成本达到40%左右。其余60%的资金,没有监管措施,极易被担保公司负责人恣意挥霍、隐匿,潜在风险巨大。

  经警方向省、市金融办及工商部门查询,目前,西安市共有担保公司409家,其中在省工商部门注册成立326家,在西安工商部门注册成立84家。

  面对西安各类担保公司“遍地开花”的情况,西安市公安局决定,严厉打击近期在西安市大量出现的“投资担保、创业投资” 类公司在设立、经营过程中虚报抽逃注册资金、非法经营及非法集资的犯罪行为,全力保证社会经济健康和谐发展。

  如何遏止犯罪

  警方建议多部门联手监管公司业务

  担保公司非法集资对社会和谐稳定威胁巨大,应引起有关部门高度重视。警方建议,由金融办牵头,组织担保业务监管部门联合会议成员单位,对担保公司开展的业务进行清理、摸排。对于从事非法集资的担保公司,募集资金数额不大,有能力清退的,应在有效监控下逐步清退给投资者。对于恣意挥霍募集资金的担保公司负责人,应立即移交公安机关,及时开展侦查打击行动,有效遏制此类涉众型犯罪。

  加大担保公司准入门槛,保证担保公司依法经营。由监管部门向申请成立的担保公司,收取相当数量的保证金,一旦发生违法违规经营或人去楼空等问题,有关部门即可没收保证金或用保证金兑付投资人。




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